Блог

Как исключить кредитора из реестра: несколько проверенных способов

Разбор судебной практики по банкротству
Банкротство нередко используется различными участниками дела, как инструмент для достижения каких-то своих меркантильных целей. В том числе в реестр кредиторов могут включаться лица, которые преследуют далеко не предписанные законом цели. В качестве показательного примера стоило бы привести дело, постановление по которому изложено здесь: https://base.garant.ru/40785980/.
Так, признание несостоятельности проводилось в отношении подмосковного пансионата. Один из кредиторов продал право требования третьему лицу, скажем, Н., а у него, в свою очередь, попытался выкупить это право требования некий Д. Так вот, Н наотрез отказался продавать его, и тогда Д попросту заплатил ему, переведя эти средства на депозит суда и попросив исключить этого кредитора из реестра.
Самое интересное, что Н отказался принимать деньги! Суд первой инстанции все же вынес решение об исключении, но апелляция потом отменила его. И все же, суд округа поддержал арбитражный суд, подтвердив, что интересы кредиторов от этого не страдают, наоборот, претендентов на конкурсную массу стало меньше. Таким образом, кредитора в итоге исключили из реестра.

Как же исключить кредитора?

Самый простой способ, как мы видим из примера, приведенного выше - это оплатить претензии спорного кредитора и тем самым исключить его из реестра. Но в примере у мужчины были претензии лишь на 200 000 рублей, но что, если у аффилированного кредитора будут требования на десятки миллионов рублей?

Оспаривание сделок, по которым появился новый кредитор

Здесь все очень просто - оспаривается договор займа, кредитования или иной вид сделки, на основании которой вообще возник новый кредитор. На практике периодически встречаются ситуации, когда из ниоткуда появляются кредиторы с договорами займа или вообще с долговыми расписками на миллионные суммы.
В подобных случаях другие кредиторы да и сами управляющие требуют предоставления доказательств того, что кредитор вообще мог дать подобные суммы в долг. Часть из них таким образом отсеивается.
Нужно отметить одну деталь - оспаривать сделки могут только те кредиторы, которым принадлежит больше 10% голосов в реестре. Например, если один банк имеет долговые претензии на 3 млн рублей, а другой на 200 000 рублей, то понятно, что право будет у первого кредитора. Тем не менее, кредиторы могут и объединяться - то есть оспаривать сделки совместно, чтобы сложить арифметические 10%.
Таким образом, если удастся оспорить сделку, то кредитора исключают из реестра.

Обжалование определений о включении кредитора в реестр

Для реализации этой схемы необходимо, чтобы кредитор, который собирается оспаривать определение о включении, уже состоял в реестре. Типичная ситуация - в реестр попадает дружественный к должнику кредитор, разумеется, остальные против. Что им делать? Можно попытаться обратиться в апелляционную инстанцию и оспорить постановление суда, добиться исключения аффилированного кредитора.
На каком основании нужно оспаривать включение кредитора? На основании того, что он связан с должником и действует в его интересах. Отметим, что это довольно сложная задача, ведь нужны факты, доказательства. А как доказать, что возникший из ниоткуда кредитор связан с должником?
Особо заинтересованным лицам, конечно, можно провести прямо целое детективное расследование со шпионской прослушкой и прочими радостями. Действительно, невероятно сложно доказать аффилированность, поэтому вступать на сей путь можно, только если вы имеете на руках неоспоримые улики.

Оспаривание судебных актов, в рамках которых у кредитора возникло право требования

Не секрет, что включиться в реестр кредиторов проще всего на основании уже имеющегося судебного решения или приказа. Поэтому может использоваться следующая схема: должник с аффилированным кредитором заключают между собой договор займа задним числом, потом кредитор обращается к мировому судье за приказом. Должник, разумеется, в 10-дневный срок его не оспаривает, вследствие чего новый кредитор без проблем включается в реестр.
То есть несогласным кредиторам нужно доказывать, что документы, на основании которых было вынесено решение или приказ, являются фиктивными. Для этого нужно обращаться в апелляцию с заявлением и доказательствами.